Ресурсы для инвесторов

Spread the love

Veuillez choisir votre profil, conseiller ou investisseur. Залейте навигатор, чтобы отключить диалог. Выберите советника профиля или инвестора. Используйте клавишу Tab, чтобы перейти в это диалоговое окно.

Bienvenue sur le nouveau сайт Fonds Desjardins

Добро пожаловать на сайт New Desjardins Funds

Афин де мюс вау сервир, дизайнерский провизор.

Чтобы лучше обслуживать вас, выберите свой профиль пользователя.

Si vous ctes un membre Desjardins, cliquez ici

Если вы участник desjardins, нажмите здесь.

Ваш браузер не поддерживается нашим сайтом. Не работает правильно. Ознакомьтесь с процедурой обновления браузера.

Определение

Инвестиционный фонд — это коллективные инвестиции в ценные бумаги. Покупая единицы, вы можете присоединиться к другим инвесторам. Объединенные активы возлагаются на менеджера портфеля, целью которого является получение прибыли. Изменения на рынке приведут к колебаниям удельной стоимости. Принимаются любые прибыли или убытки, генерируемые фондом.

Достижения

Профессиональное управление

Менеджеры портфеля используют сложные инструменты, чтобы определить, какие варианты лучше.

диверсификации

Если вы хотите снизить риск концентрации активов.

Покупательская способность

Если вы были опытным и / или богатым инвестором.

Простота

Легко открыть и изменить учетную запись. Необходимые авансовые инвестиции часто очень доступны. Вы также можете продать свои подразделения в любое время.

Право на участие в зарегистрированном плане

доход

В качестве владельца единицы вы можете оплатить свои денежные средства или дополнительные единицы.

Это называется доходом в виде процентов или дивидендов. Частота выплат будет варьироваться в зависимости от фонда.

Кроме того, управляющий фондом может решить распределить свои доходы от прироста капитала.

Единицы, удерживаемые у каждого инвестора.

Некоторые инвестиционные фонды предлагают финансовую выгоду для пенсионеров.

Наконец, вам нужно заплатить за свои подразделения.

Как выбрать

Существует ряд фондов, которые можно разделить на три основные категории.

Фонд с фиксированным доходом

Активы, вложенные в казначейские векселя, государственные и корпоративные облигации и т. Д.

Фонды роста

Портфель отечественных или международных компаний

Сбалансированные средства

К ним относятся как акции, так и ценные бумаги с фиксированным доходом.

Вам нужно определить свой профиль инвестора. Ваш советник проведет вас через этот важный процесс.

Три вопроса.

Ваши цели

Например, краткосрочный проект.

Инвестиционный горизонт

Если вы намереваетесь сделать это долгое время.

Допуск риска

Спаду.

1. Сборы

Как обычно в отрасли, вам необходимо совершить сделку, такую ​​как покупка, продажа или перевод средств. Вы можете хранить свои взаимные фонды. К ним относятся затраты на управление.

2. Что такое коэффициент управленческих расходов?

Коэффициент расходов на управление (MER) представляет собой общие годовые затраты, необходимые для функционирования фонда. MER — это процент от общих активов. В конкретных условиях это может составлять до 2%, даже 3%, что уменьшает фонд на тот же процент. MER зависит от типа продукта. Например, существует фонд облигаций, для которого выбирается больший риск.

3. Каковы Компоненты MER?

Соотношение учитывает три основных расхода.

Плата за управление

Инвестиционный портфель и портфельные менеджеры; предоставленной вашей брокерской фирме и консультанту по инвестициям; и другие связанные с этим расходы.

Исправлены административные расходы

Учетные сборы, бухгалтерский учет и другие общие расходы.

Другие сборы

Привлекательность в предоставлении внешних услуг.

4. Что такое Комиссия по трейлингу?

Трейлинг комиссионные вознаграждения за консультацию. Управляющий фондом оплачивает трейлинг-комиссию (например, биржевой брокер). Затем эта фирма может распределить часть вашей комиссии своему консультанту. Трейлинг комиссии включены в соотношение расходов на управление фондами.

5. Каковы затраты на приобретение средств Дежардина?

Если вы покупаете, вы можете выбрать.

Плата за приобретение

Это также называется «фронтальной нагрузкой» или «авансом». Его можно обсудить с вашей инвестиционной фирмой и вычесть из ваших инвестиций. Например, при цене покупки 2,5% чистая сумма инвестиций в размере 1000 долларов США составит 975 долларов США.

Плата за выкуп

Условный отложенный платеж за продажу, или вы можете продать свои единицы. Это сократилось до шести или семи лет.

Плата за низкие нагрузки

Это означает, что он будет составлять менее 3% примерно через три года.

В некоторых случаях он основан на стоимости ваших активов.

Вы заслуживаете одного
Вы уникальны. Так и ваш портфель.

Финансовая информация, такая как советы, приемы и методы инвестиций в Интернете. Не соглашайтесь на формулы резака печенья и стереотипные методы. Консультирование будет вашим конкретным потребностям. Помогите достичь своих целей. Ваш советник — ваш союзник.

Лучшие результаты
Отношение клиента

Было подтверждено, что проект был проведен в 2012 году.

Этот пробел только расширяется со временем.

Исследование показало, что ставки не были выше (8,6%) для домашних хозяйств, использующих консультативную экспертизу (4,3%).

Спокойствие духа
Ваш советник — эксперт.

Это ваши деловые интересы.

Потому что они регулируются нормативными требованиями и кодексом этики. Их деятельность контролируется.

Налоговые специалисты и бухгалтеры, — профессионалы.

Ваш советник охватил вас

Предлагаемые услуги

  • Оценка вашей личной, семейной, профессиональной и финансовой ситуации
  • Определение вашего профиля инвестора
  • Вам нужны ваши цели?
  • Предлагая метод распределения активов
  • Рекомендация инвестиций и / или ценных бумаг
  • Подготовка к выходу на пенсию
  • Мониторинг ваших инвестиций
  • Поощрение и облегчение сохранения
  • Перебалансировка вашего портфеля
  • Максимизация потенциальных доходов и минимизация риска
  • Подготовка к выходу на пенсию
  • Планирование недвижимости
  • Проведение транзакций

Руководство на каждом этапе вашей жизни

Поиск советника

Спросите своих соседей, коллег и друзей; у них наверняка есть рекомендации.

Принятие решения. Вот несколько вопросов, которые нужно иметь в виду.

  • Какой вид образования у них есть? Получают ли они постоянное обучение?
  • Какие лицензии они держат? Они принадлежат к каким-либо профессиональным ассоциациям?
  • Кто их главный клиент? Каков опыт финансовой индустрии? Могут ли они предоставить вам ссылки?
  • Какова их инвестиционная политика? Как они выбирают инвестиционные фонды и акции?
  • Какое вознаграждение они предпочитают?
  • Когда? Как часто вы будете встречаться?
  • Работают ли они в тесном сотрудничестве с налоговыми специалистами, бухгалтерами и нотариусами? К какой фирме или финансовому учреждению они принадлежат?

Важнейшим критерием является партнерство, в котором клики

Заметки

Источник: Анонимный совет Канады, Клод Монмаркетт и Натали Веннот-Брио, CIRANO (Центр межвузовских исследований и анализа организаций), 2012

Ответственные инвестиции

Определение

С чисто финансовой точки зрения для RI существуют три аспекта: окружающая среда, общество и управление (ESG).

  • Политика компании в области энергоменеджмента (окружающая среда)
  • Условия труда работников (общества)
  • Исполнительная компенсация и права акционеров (управление)
  • Показать все — Результаты 2016
  • Скрыть все — Результаты 2016

Миф против реальности

RI не работает хорошо

Для идеалистов

Рынок RI недостаточно развит

Это на самом деле совсем наоборот. По данным Global Sustainable Investment Review, активы Global RI на 31 декабря 2013 года составляют 21,4 млрд. Долл. США, из которых 945 млн. Долл. США приходится на Канаду.

Ответственное инвестирование в Desjardins

Desjardins является национальным пионером в RI.

  • 1990 год: создание Фонда окружающей среды Desjardins
  • 2009: запуск портфелей SocieTerra
  • 2013: 1 млрд. Долл. США в активах РИ под управлением
  • 2015: Внедрение дополнительных средств SocieTerra

Наш партнер является ведущим производителем социально ответственных фондов.

Это список газового сланцевого газа и разработки месторождений.

Существует три веские причины для создания этих секторов.

Относительная важность

Оба этих сектора представляют значительную часть канадской рыночной капитализации. Пренебрежение возвращается и ставит под угрозу возврат.

Ответственное отношение

Если вы хотите увидеть своих конкурентов.

Роль акционера

Мы содействуем изменениям внутри компаний

Ответственные средства инвестирования. Обратитесь к своему советнику за дополнительной информацией.

Заметки

Jantzi Social Index® (JSI) — это социальный индекс. | Источник: www.sustainalytics.com

Индекс S & P / TSX 60 предназначен для представления ведущих компаний в ведущих отраслях. Канадский долевое участие. Стандартный индекс Standard & Poor's S & P Global Index — это индекс S & P / TSX 60. | Источник: www.tmxmoney.com

Это не свидетельствует о их будущих доходах. Инвестиции в взаимные фонды. Пожалуйста, прочитайте проспект, прежде чем инвестировать. Desjardins Funds — финансовая и финансовая помощь для деловых партнеров в Квебеке и Онтарио.

Ссылка на основную публикацию
close-link